Противодействие угрозам экономической безопасности в банковской сфере
Актуальность проблемы противодействия угрозам экономической безопасности обусловлена возрастанием потребности в защите экономических интересов личности, общества и государства в современных условиях. Очевидно, что в первую очередь необходимо бороться с наиболее опасными формами посягательства на экономическую безопасность. Одна из таких форм – преступные посягательства в банковском секторе, который является ключевым механизмом функционирования всей экономики государства. Объектом исследования выступают общественные отношения, которые складываются в сфере противодействия угрозам экономической безопасности в банковской сфере, предметом – угрозы; причины и условия, способствующие посягательствам на экономическую безопасность банковской сферы; меры противодействия преступлениям, посягающим на экономическую безопасность банковского сектора экономики. В статье анализируются состояние экономической безопасности в банках, причины совершения преступлений в этой сфере и меры профилактики. Практическая значимость выполненного исследования заключается в том, что сделанные выводы и рекомендации могут быть непосредственно использованы в правоприменительной деятельности, а также службами информационной безопасности в банковских учреждениях.
Ключевые слова: экономическая безопасность; банк; банковская сфера; противодействие преступности; преступность; банковская безопасность; мошенничество; хищение.
dspace.nlu.edu.ua/handle/123456789/10498 (дата обращения: 01.08.2017).
2. Варчук А. Г. Тактическая операция «конвертационный центр» при расследовании экономических преступлений // Вестник Полоцкого государственного университета. Сер. D. 2014. № 6. С. 153–155.
3. Гаврилова С. При использовании номинальных учредителей и директоров рискуют обе стороны. URL: http://www.
nalogovik.ru/files/2011/01/pnp01_20_29_ne_gltem1.pdf (дата обращения: 01.08.2017).
4. Информация о ЕАГ. URL: http://www.eurasiangroup.org/ru/eag_detail.php (дата обращения: 01.08.2017).
5. Луцкович А. Современная система антифрода: выявлять и защищать! URL: http://www.bdm.ru/antifrod/ (дата обращения: 01.11.2017).
6. Макдауэл Дж. Последствия отмывания денег и других финансовых преступлений // Экономические перспективы :
электронный журнал Государственного департамента США. 2001. № 2. С. 6–9.
7. Моисеева И. А. Криминалистический анализ и методы раскрытия преступлений в банковской сфере : моногр. /
под ред. Г. А. Зорина. Гродно, 2000. 136 с.
8. О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения : закон Республики Беларусь от 30.06.2014 № 165-З (в ред. от 13.06.2016). Доступ из информ.-поисковой системы «ЭТАЛОН».
9. О надлежащей проверке клиентов банков, открывающих и (или) имеющих банковские счета : письмо Национального банка Республики Беларусь от 28.11.2012 № 21-17/147 : в ред. писем от 03.03.2015 № 21-19/92, от 18.05.2015
№ 21-19/157. URL: http://bii.by/tx.dll?d=250063&a=3#a3 (дата обращения: 01.08.2017).
10. Об утверждении Рекомендаций для банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества «Банк развития Республики Беларусь», лизинговых организаций по управлению рисками,
связанными с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения : постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 17.12.2014 № 783. URL: https: //www.nbrb. By/Legislation/documents/P_783.
pdf (дата обращения: 01.08.2017).
11. Ревенков П. В. Отмывание незаконных доходов: анализ проблемы и некоторые рекомендации // Деньги и кредит. 2011. № 4. С. 30–35.
12. Сидоров В. Банковская безопасность и преступность // Банковское дело в Москве. 1998. № 9 (45). С. 54–56.
13. Хилюта В. В. Охрана кредитно-банковских отношений от преступных посягательств. Гродно, 2005. 160 с.
14. Хилюта В. В. Преступления против порядка осуществления экономической деятельности: проблемы правоприменения (региональный аспект) // Регионалистика : сб. науч. тр. / редкол.: Н. И. Богдан [и др.]. Гродно, 2012.
С. 102–121.
15. Хомич П. А. Вопросы квалификации хищений с использованием банковских платежных карт, их реквизитов, а
также сопутствующих им преступлений. Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс».
16. Шамин В. П. Риски и система интернет-банкинга // Бизнес в законе. 2012. № 1. С. 267–270.
17. Boles J. R. Financial Sector Executives as Targets for Money Laundering Liability // American Business Law Journal.
2015. Vol. 52. Iss. 3 (Fall). Pp. 365–433.
18. Masciandaro D. Money Laundering: the Economics of Regulation // European Journal of Law and Economics. 1999.
Vol. 7. Issue 3 (May). Pp. 225–240.
19. McElwee G. Theorising Illegal Rural Enterprise: Is everyone at it? // International Journal of Rural Criminology. 2011. Vol. 1.
Issue 1 (December). Pp. 40–62.
20. Nikolosk S. Role of banks as entity in the system for prevention of money laundering in the Macedonia // Procedia –
Social and Behavioral Sciences. 2012. Vol. 44. Pp. 453–459.
21. Schneider F. Money laundering: some facts // European Journal of Law and Economics. 2008. Vol. 26. Issue 3
(December). Pp. 387–404.
